Залагане на криптовалута - подробно ръководство за 2024 г.

Инвеститорите нахлуват в света на цифровите валути с надеждата да получат дял от разрастващия се сектор. Ако сте гъвкав инвеститор в криптовалута, трябва да познавате тънкостите на залагането на криптовалута. Това е един от най-сигурните процеси, които инвеститорите могат да използват, за да печелят лихва върху трудно спечелените си пари.

Криптовалутата се превръща в най-лесната и бърза форма на плащане, използвана от различни търговци по света. Играчите вече могат да използват криптовалути като биткойн, за да захранват сметките си и да залагат на различни хазартни дейности.

В това подробно ръководство ще се запознаем с тънкостите на залагането на криптовалути. Ще разгледаме също плюсовете и минусите и как да се възползвате от залагането на криптовалута

A 2024 Подробно ръководство за залагане на криптовалута

Какво представлява залагането на криптовалута?

Какво е залог на криптовалута? Това е процес, при който криптовалутните токени се поставят в работен режим. Процесът от своя страна генерира стойността на токените. Криптовалутата се нарича още печеливши торбички за HODL. Процесът включва ангажиране на активите на криптовалутата в най-добрата блокчейн мрежа.

Когато инвеститорите ангажират своите токени в блокчейна, техните транзакции в блокчейна получават необходимото потвърждение. Ако се правят повече залози, Блокчейн става по-стабилна. Когато подобрите надеждността на мрежата чрез залагане, мрежата е готова да ви възнагради с монети за залагане. 

И така, какво включва залагането на криптовалута? Когато залагате цифровите си монети, вие се задължавате да помогнете на механизма за консенсус на блокчейн PoS (proof-of-stake). Системата разполага с валидатори. Валидаторите с достатъчно заложени активи ще валидират трансакциите в Блокчейн, генерирайки награди за собственика на криптовалутата.

Като инвеститор в криптовалута можете да направите залог сами или да помолите някой да го направи вместо вас. Ако решите да го направите сами, ще ви е необходим код за валидиране. Можете също така да допринесете за пул от залози, а трета страна ще изпълни услугата, след което ще разпредели съответно наградите.

Залагането е от съществено значение, ако искате да спечелите повече монети от вече трудно спечелената си криптовалута. Следващият въпрос, който може да ви хрумне, е как става залагането? И безопасно ли е това?

Как работи залагането на криптовалута?

Залагането на криптовалута включва пасивна дейност и получаване на пасивен доход. Този пасивен доход се печели независимо от това дали правите залог чрез услуга за обмен или чрез пул. Като инвеститор от вас се изисква само да блокирате монетите.

Когато решите да участвате в залагане на криптовалута, валидаторите на блокчейн ще използват притежаваните залози, за да формират нови блокове в блокчейн мрежата. Следователно колкото повече цифрови монети заложите като инвеститор, толкова по-големи са шансовете да бъде избран конкретен токен. Написаната информация за новия блок и заложените и блокирани токени ще валидират информацията.

Когато залагате токените си, трябва да ги заключите за определен период от време - от 30 дни, месеци и дори една година. В някои случаи можете да заложите токените си за по-дълъг период. Периодът на залагане определя Годишна процентна доходност (APY). Годишният процент на доходност е много по-висок за инвеститорите, които залагат своите токени за продължителен период от време.

Инвеститорите трябва да знаят, че не могат да изтеглят токените, когато залагат своите токени. Залагането на криптовалута не е възможно при нито една доказателство за работа на блокчейн, освен ако не е на специални платформи за обмен. Вместо това тези блокчейни зависят от математически пъзели при възнаграждаването на валидаторите. Цифровите валути с доказателство за залог разчитат на залога като сигурно средство за валидиране на трансакциите в блокчейн.

Струва ли си да се правят залози на криптовалута?

Инвестирането в криптовалута е много променливо; един грешен ход и може да се окаже, че ще загубите трудно спечелените си пари. Изборът на стратегия за залагане на криптовалути ще определи дали залагането си струва или не. Съществуват два основни типа инвеститори в криптовалути. Първият е пасивният инвеститор, който оставя токените си в портфейла, чакайки положителна промяна на пазара. За разлика от тях, втората разновидност е активният инвеститор, който често търгува своите токени с други монети и иска да има ежедневен достъп до своите токени. Ако сте пасивен инвеститор, тогава залагането на криптовалути ще ви бъде от полза.

Пасивните инвеститори не трябва да чакат увеличение на стойността на своите токени, за да получат възнаграждение. Вместо това те могат да използват залози. Получавате възможност да впрегнете криптовалутата си в работа, вместо да лежи бездейно в портфейла ви с криптовалута. Активните инвеститори няма да се възползват от стейкинга, тъй като искат чест и незабавен достъп до своите токени, което не е възможно при стейкинга.

Активни инвеститори

За щастие, ако сте активен инвеститор, можете да изберете да заложите част от токените си и да продължите да търгувате активно с останалата част. Това е умен ход, ако сте гъвкав инвеститор, който не обича да слага всичките си яйца в една кошница. 

Възнагражденията за залози работят по същия начин, както дивидентите за акции. И двете са пасивни източници на доход, които не изискват от собственика да прави нищо, освен да притежава правилните токени в най-оптималния момент. Колкото по-дълъг период на залагане изберете за своите токени, толкова по-висока е потенциалната печалба, която вероятно ще получите. Крайната потенциална печалба се основава на сложната лихва.

Въпреки това, за разлика от изплащането на дивиденти от акции, при залагането на криптовалута трябва да вземете предвид важни ключови променливи. Един от тези фактори е, че цифровите монети с доказателство за залог (PoS) могат лесно да определят колко възнаграждение за залог ще получите като инвеститор в края на залога. Запознаването с всички тези фактори ще ви помогне да вземете най-доброто решение при залагането на криптовалута и да измислите най-добрата стратегия за залагане.

За да сте сигурни, че ще извлечете голяма полза от залагането на токените си, трябва да анализирате размера на наградата, броя на залаганите токени и размера на пула за залагане. Фиатната валута е друг ключов фактор, който трябва да вземете предвид. Въпреки че има много ключови променливи, които трябва да се вземат предвид, пълното им проучване и разбиране е от съществено значение.

ЧЕСТО ЗАДАВАНИ ВЪПРОСИ

Залагане на залози срещу. Минно дело

Подобно ли е залагането на добив на криптовалута? Тези две често срещани блокчейн дейности са много различни. Основната разлика между тези две дейности се основава на основните механизми за консенсус в блокчейн, които потвърждават тези трансакции. Добивът на криптовалути се използва за PoW (proof of work), докато залагането се използва за PoS (proof of stake).

Добивът изисква специализиран хардуер за добив, който консумира много енергия, поради което се счита за неприятелски настроен към околната среда. От друга страна, копаенето е по-устойчиво от екологична гледна точка. При добива на криптовалути миньорите трябва да решават сложни математически пъзели, докато възлите за залагане потвърждават нови блокове, като заключват своите токени.

Каква криптовалута мога да заложа?

Цифровите валути придобиха огромна популярност в световен мащаб, както и онлайн хазартната индустрия. Пускат се нови цифрови валути, предназначени да отговорят на различните финансови нужди на потребителите. Въпреки това, с основните възможности за избор, не всеки токен е подходящ за залагане.

Инвеститорите, които залагат с токени PoS, ще трябва да го правят на специализирани платформи за обмен. Въпреки това някои цифрови монети са по-изгодни за инвеститорите по отношение на залагането на криптовалути. След това искаме да разгледаме водещите цифрови валути, на които трябва да дадете приоритет, когато обмисляте залог на криптовалута.

• Bitcoin (BTC)

Биткойнът е една от най-популярните и легендарни цифрови монети в сектора на криптовалутите. Той е първата цифрова валута и има най-голямата пазарна капитализация. Въпреки че Биткойн не е създаден да работи с консенсусния механизъм за доказване на залог, инвеститорите все още могат да залагат своите биткойн токени. За да заложите своите биткойн токени, ще трябва да използвате платформи за залагане на криптовалути, където токенът ще се използва за протоколи, като същевременно генерира награди.

Поради огромната си популярност е лесно да намерите надеждни платформи за залагане на криптовалути, които приемат биткойни за вашите нужди. Преди да изберете която и да е платформа за залози, е важно да вземете предвид някои ключови фактори. В нашето ръководство ще разгледаме подробен преглед на различните платформи за залагане на криптовалути, които можете да разгледате.

• Ethereum (ETH)

Етериум (ETH) е една от най-добрите цифрови монети за залагане. Тя е втората най-популярна и широко търгувана криптовалута след биткойна. Има специфични изисквания, на които инвеститорите трябва да отговарят, за да могат да участват в залагането на Етериум. Актуализацията на Ethereum 2.0 дава възможност на инвеститорите да залагат своите токени, стига да притежават минимум 32 ETH.
ETH се счита за една от най-добрите цифрови валути за залагане, тъй като притежава най-голямата екосистема от dApps (децентрализирани приложения). Освен това ETH има решаващо влияние върху DeFi (децентрализираните финанси).

• Полкадот (DOT)

Polkadot (DOT) е една от най-добрите цифрови валути за залагане, тъй като използва консенсусния протокол Proof of Stake. Блокчейн мрежата използва PoS (Proof ofStake) като консенсусен протокол по подразбиране; следователно човек може лесно да го контролира по време на всеки процес на залагане на криптовалута. За разлика от другите PoS блокчейн мрежи, Polkadot (DOT използва уникална вариация на консенсусния протокол Proof of Stake, известна като NPS система.
В системата на NPS номиниращите могат да подкрепят валидаторите, като използват своя залог. Процесът на подкрепяне се счита за знак за доверието и надеждността на валидаторите. Валидирането повишава доверието в залагането на Полкадот (ДОТ) като възможност за инвестиране в криптовалута.

• Многоъгълник (MATIC)

Подобно на ETH и DOT, Polygon (MATIC) използва странична верига PoS (Proof of Stake) като своя основна верига. Страничната верига POS на MATIC е част от блокчейна на Ethereum. Участниците могат да залагат своите токени Polygon и да потвърждават транзакциите в блокчейн мрежата. Те могат също така да гласуват за обновяване на блокчейн мрежата. Процесът на гласуване от страна на участниците носи допълнителна стойност на криптовалутния токен. Polygon (MATIC) е солиден вариант за залагане на криптовалута с процеса на гласуване.

• Верижна връзка (LINK)

Всяка криптовалута на пазара има за цел да се насочи към конкретна нужда или потребители. Цифровата валута Chainlink (LINK) е насочена към интелигентни изпълнители. Основната цел на цифровата валута е да стимулира международна мрежа от компютри и да предоставя данни и информация в реално време на интелигентните изпълнители. Тя е насочена конкретно към интелигентните изпълнители на върха на блокчейн мрежата LINK.

Цифровата валута Chainlink (LINK) обаче работи с механизма за консенсус на блокчейн Proof of Stake (PoS). При този механизъм за консенсус на блокчейн операторите на възли залагат своите монети. Когато залагат монетите си, трансакциите се потвърждават, като по този начин се осигурява захранването на блокчейн мрежата. Използваният от LINK механизъм за консенсус на блокчейн PoS я прави една от най-добрите криптовалути за залагане.

• Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ) е една от водещите цифрови монети, които завладяват криптовалутната индустрия, въпреки че е на по-малко от пет години в нея. Криптовалутата беше представена на пазара през 2018 г. Тя предизвика голямо раздвижване и вълнение на пазара, тъй като имаше ICO от над $230 милиона, което се счита за едно от най-големите първоначални предлагания на монети в историята на криптовалутите.
Tezos (XTZ) използва импровизирана версия на страничната верига PoS (Proof of Stake), която се нарича PLoS (liquid Proof of Stake). XTZ е родната валута на Tezos, а процесът на залагане на Tezos (XTZ) се нарича печелене. Инвеститорите (пекарите) се възнаграждават с местни монети. Процесът на печелене също така наказва всички злонамерени инвеститори, като техните залози се конфискуват.

Инвеститорите, които искат да станат пекари, трябва да разполагат с минимум 8000 XTZ монети и да работят на пълен възел. Инвеститорите с по-малък резерв от XTZ монети обаче все пак могат да залагат, като използват услуги на трети страни. Годишният процент върху залога на Tezos (XTZ) варира от 5%до 6%.

• Algorand (ALGO)

Основната цел на Algorand (ALGO) е да даде възможност на клиентите да се възползват от евтини плащания във всички платформи. Algorand (ALGO) използва механизма за консенсус на блокчейн Proof of Stake (PoS); следователно изисква залози за сигурността и обработката на трансакциите. Подобно на Tezos (XTZ), Algorand (ALGO) използва уникален протокол за доказателство за залог, известен като PPOs (pure proof of stake), като залозите също са необходими за работа на пълни възли.
Инвеститорите могат да използват и услуги на трети страни, които поддържат ALGO залози. Възнагражденията за залагане на Algorand (ALGO) варират от 5% до 10% годишно. Възнагражденията се определят до голяма степен от платформата за залагане, използвана от инвеститора.

След като вече знаете кои са най-добрите криптовалути, на които да залагате, искаме да ви запознаем с най-добрите платформи за залагане, които ще ви дадат най-високите награди.

• Icon (ICX)

Icon (ICX) е корейска цифрова валута. Сложният блокчейн проект от Корея предлага на инвеститорите възможност да заложат. Въпреки това, за разлика от повечето други цифрови монети в нашия списък, Icon (ICX) използва консенсусния алгоритъм DPoS (делегирано доказателство за залог). При модела на Icon (ICX) определен брой потребители проверяват транзакциите и намират нови блокове, а останалите потребители разпределят своите токени към тези субекти.
ICX е местният токен на Icon. Годишните награди за залагане, предоставяни от Icon, варират от 6% до 36% годишно.

Най-добрите платформи за залагане на криптовалути

Залагането на криптовалути придоби популярност сред любителите на криптовалути. Оттук идва и появата на много платформи за залагане на криптовалути. По-долу е представен списък на най-добрите платформи, които да разгледате за залагане на криптовалута:

Zipmex

Zipmex е платформа за обмен на криптовалути. Тя се фокусира единствено върху предоставянето на институционални инвеститори и инвеститори на дребно на платформа за инвестиране в различни криптовалутни токени. Първоначално борсата Zipmex започна като борса за крипто спот пазар; тя обаче се разви и дори включи платформа за залагане на криптовалути, наречена ZipLock.
Програмата за залагане на Zipmex ZipLock позволява на инвеститорите в криптовалути да залагат успешно своите токени в платформите. За съжаление услугата е ограничена до Сингапур, Австралия, Индонезия и Тайланд.

Kraken

Kraken е една от най-надеждните платформи за обмен на криптовалути. Освен че обменят своите токени за други токени, налични в платформата, Kraken позволява на потребителите да залагат успешно своите токени. Това е една от най-старите и надеждни платформи за обмен на криптовалути. Тя също така поддържа различни криптовалутни токени.
Kraken е много популярен сред новодошлите и начинаещите в областта на криптовалутите заради простия си потребителски интерфейс. Тя разполага и с широка колекция от образователни ресурси, които обучават хората за различните криптовалутни активи, налични в платформата. С помощта на образователните ресурси потребителите могат да вземат по-информирани решения за инвестиране в криптовалути.

Kraken предлага следните проценти на залагане:

Близнаци

Платформата стартира през 2015 г. като платформа за обмен на криптовалути. Gemini се фокусира върху предоставянето на най-добрите услуги за обмен на криптовалути на професионални търговци на криптовалути и на начинаещи. Инвеститорите разполагат с различни възможности за покупка, продажба и дори търговия с цифрови монети в платформите.

Gemini се присъедини към други водещи платформи за обмен на криптовалути, като стартира услуга за залагане на цифрова валута. Инвеститорите могат да залагат своите токени и да получават награди, когато периодът на залагане приключи. Една от ключовите характеристики на платформата за обмен са функциите за сигурност от най-високо ниво и голямото разнообразие от инструменти за по-усъвършенствани възможности за търговия.

Binance залагане

Binance е най-голямата платформа за обмен на цифрова валута по обем на търговията. Ето защо Binance е на първо място в списъка с най-надеждните платформи за търговия с криптовалути. Освен да купуват, продават и търгуват с токени, инвеститорите могат също така да залагат своите цифрови монети. Услугата за залагане на Binance беше стартирана през декември 2020 г. и позволи на потребителите да залагат на цифрови монети с доказателство за залагане като ETH.
Освен това Binance поддържа DeFi залози. Той поддържа различни монети като DAI, Binance Coin (BNB), Tether (USDT), BTC и Binance USD (BUSD). Инвеститорите разполагат с голямо разнообразие от монети, на които могат да залагат, когато използват услугата за залагане на Binance.

В таблицата по-долу са показани някои проценти на залозите, които се предлагат в услугата за залози на Binance. Някои от процентите се основават на залози с блокиране, като периодът на залагане варира от 15 дни до над 365 дни.

Залагане на Coinbase

Coinbase е платформа за обмен на криптовалути, която приема потребители от цял свят, въпреки че е базирана в САЩ платформа за обмен на криптовалути. Тя е регистрирана на NASDAQ и разполага с различни криптовалутни активи, вариращи от най-популярните монети като BTC и ETH. Освен да обменят монети, потребителите могат също така да купуват и продават своите цифрови токени за други токени или фиатна валута.
Залагането на Coinbase позволява на инвеститорите да залагат своите токени и да получават награди в края на периода на залагане. Платформата поддържа залагане на различни цифрови монети, вариращи от ETH 2.0, ALGO до XTZ.

Възнагражденията за залагане в OKEx варират в зависимост от условията на залагане. Платформата предлага две опции за залагане - гъвкаво и фиксирано залагане.

Как да изберете най-добрата платформа за залагане на криптовалути

Преди да решите да заложите монетите си, е важно да се уверите, че платформата за залагане е най-добрата. С многото възможности на пазара, избирането на най-печелившата платформа за залагане може да бъде предизвикателство. Инвеститорите, които направят грешен избор, рискуват да загубят монетите си и дори наградите си. Когато търсите най-изгодната, сигурна и надеждна платформа за залагане, вземете предвид следните ключови съвети:

Отзиви от инвеститори и търговци на криптовалути:

Анализ на нови платформи DeFi, не се съсредоточавайте основно върху това, което екипът и основателите твърдят, че предлагат. Ако сте човек, който не се занимава с технологии, може да не разберете напълно протокола, който те въвеждат, и дали той ще ви бъде от полза. Вместо това потърсете отзиви от различни експерти относно новата платформа. Потребителите на Dev могат лесно да забележат възможни издънки и да предупредят потребителите за потенциална уязвимост на кода или нечестна игра.

Годишни награди:

Въпреки че много хора може да бъдат привлечени от платформи с високи възнаграждения, това не бива да бъде основният фактор, който трябва да се вземе предвид. APY и годишните възнаграждения се основават на много фактори. Те не са единственият фактор, определящ надеждността на дадена платформа за залози. Погледнете репутацията и надеждността на платформата, преди да заложите токените си, особено при новите платформи за залагане.

Репутацията:

Винаги избирайте реномирани платформи за залози. Можете да проверите онлайн и да откриете рейтинга на различните платформи за залози. В зависимост от нуждите ви от залози, най-предпочитаната от вас платформа за залози трябва да бъде оборудвана с най-добрата сигурност и протоколи за залози. Избягвайте подозрително изглеждащи платформи за залагане, които обещават на потребителите много високи награди за залагане.

Проучване: има много надеждни анализи, които предоставят на потребителите важна информация за различните платформи за залагане. Аналитични платформи като CoinMarketCap разполагат с информация за повечето платформи за залагане, базирани на PoS. Когато проучвате залаганията на криптовалути, е важно да проучите и най-добрите монети, услугите за залагане на трети страни и най-добрите стратегии за залагане.

Правила и условия:

Преди да се регистрирате в някоя платформа, е важно да прочетете дребния шрифт. Правилата и условията ще определят начина на залагане, размера на наградата и начина, по който можете да получите достъп до наградите си. Тези правила уреждат целия процес на залагане. Ако не разбирате някои от правилата и условията, винаги можете да направите запитване в различни платформи като Reddit и Twitter и да получите обратна връзка от по-опитни участници в залагането на криптовалути.

Залагане на криптовалута Плюсове

• Лесен и прост начин за генериране на допълнителен доход за пасивните инвеститори в криптовалута.
• Удобни за начинаещите любители на криптовалути, ако се прилагат чрез услуги на трети страни или платформи за обмен.
• Той е по-екологичен и енергийно ефективен.
• Тя има по-висока възвръщаемост от лихвата и нисък риск в сравнение с търговията с криптовалути.

Залагане на криптовалута Против

• Когато се извършва чрез услуги на трети страни и платформи за залози, може да се налагат такси.
• Стойността на токена ще окаже значително влияние върху наградите за залагане.
• Инвеститорите нямат лесен и неограничен достъп до своите токени, поради което не разполагат с възможности за инвестиране.

Рискове при залагане на криптовалута

Всички инвеститори в криптовалути ще имат един ключов въпрос. Безопасно ли е залагането на криптовалута? Залагането на токени е свързано със следните рискове:

• Кибератаки: Подобно на други онлайн платформи, услугите и платформите за залози на трети страни са изложени на риск от хакерски атаки или кибератаки. С оглед на тази загриженост някои инвеститори предпочитат да залагат на хардуерни портфейли за криптовалути.
• Стойността на монетите пада: пазарът на криптовалути е нестабилен. Когато правят залог, инвеститорите не могат да ликвидират притежанията си, ако пазарната цена на монетата започне да спада.
• Наказание: валидиращите възли, които държат заложените монети, рискуват да бъдат наказани, ако не разполагат с 100% от периода на залагане.

Бъдещето на залаганията на криптовалути

Залагането на криптовалута е възприето като много по-добър вариант в сравнение с PoW-базирания добив. Благодарение на по-малката консумация на енергия процесът е екологичен и по-икономичен. Залагането на криптовалута придоби огромна популярност през декември 2020 г., когато Ethereum го възприе. През 2023 г. се наблюдава значително увеличение на децентрализираните и централизираните монети за залагане, тъй като DeFi процъфтява.

Инвеститорите трябва да бъдат изключително предпазливи при DeFi залозите, особено при многото новосъздадени протоколи, които обещават подозрително високи награди. Залагането на криптовалути е свързано с много рискове; следователно е важно да проучите добре и да разработите най-добрите стратегии за залагане, преди да инвестирате трудно спечелените си токени.

Заключение

Ако сте притежател на криптовалутни токени и не участвате активно в търговията, трябва да обмислите залагането. Залагането на криптовалута е прост начин за генериране на пасивен доход от вашите токени. Вместо да оставяте токените си в дигиталния си портфейл и да чакате пазарната цена да се повиши, можете да печелите допълнителни възнаграждения от тях чрез залагане.

Залагането на криптовалута се извършва по същия начин, както получаването на лихва върху спестяванията ви или на дивиденти върху притежаваните от вас акции. Подобно на тези два ключови примера, залагането на криптовалута идва със собствен набор от рискове, плюсове и минуси. Когато решите да участвате в залагането на криптовалута, вие позволявате вашите токени да бъдат използвани за валидиране на блокчейн в рамките на блокчейн мрежата Proof of Stake. След успешното валидиране ще бъдете възнаградени от блокчейн мрежата.

Въпреки че залагането на акции отваря нов път за пасивните инвеститори в сектора на цифровите валути, те трябва да прилагат максимални предпазни мерки. Ако за първи път се занимавате със залагане на цифрови монети, трябва да се уверите, че разполагате с най-добрата стратегия за залагане, като използвате най-безопасните и надеждни платформи за залагане. Освен това всички инвеститори трябва да балансират и диверсифицират портфейла си от залози, за да получат най-висока възвръщаемост от залозите си.