Стейкінг криптовалют - детальний посібник на 2024 рік

Інвестори стікаються до світу цифрових валют, сподіваючись отримати частку в зростаючому секторі. Якщо ви активний криптовалютний інвестор, ви повинні знати всі тонкощі стейкінгу криптовалют. Це один з найбезпечніших процесів, який інвестори можуть використовувати для заробітку відсотків на свої кровно зароблені гроші.

Криптовалюта стає найпростішою і найшвидшою формою оплати, яку використовують різні торговці по всьому світу. Тепер гравці можуть використовувати криптовалюти, такі як біткойн, для поповнення своїх рахунків і ставок у різних азартних іграх.

У цьому детальному посібнику ми зануримося у всі тонкощі стейкінгу криптовалют. Ми також розповімо про плюси і мінуси та про те, як отримати вигоду від стейкінгу криптовалют

A 2024 Детальний посібник зі стейкінгу криптовалют

Що таке стейкінг криптовалют?

Що таке стейкінг криптовалюти? Це процес, під час якого токени криптовалюти запускаються в роботу. Процес, у свою чергу, генерує вартість токенів. Криптовалюта також називається виграшними мішками для HODL. Процес передбачає розміщення криптовалютних активів у найкращій мережі Blockchain.

Коли інвестори вносять свої токени в блокчейн, їхні блокчейн-транзакції отримують необхідну валідацію. Чим більше стейкінгів, тим надійнішим стає блокчейн. Коли ви підвищуєте надійність мережі за допомогою стейкінгу, мережа готова винагородити вас монетами за стейкінг. 

Що означає стейкінг криптовалюти? Ви зобов'язуєтесь допомагати механізму консенсусу PoS (proof-of-stake) Blockchain, коли стейкуєте свої цифрові монети. У системі є валідатори. Валідатори з достатньою кількістю стейків підтверджують транзакції в блокчейні, генеруючи винагороду для власника криптовалюти.

Як криптовалютний інвестор, ви можете зробити стейкінг самостійно або попросити когось зробити це за вас. Якщо ви вирішили зробити це самостійно, вам знадобиться код валідатора. Ви також можете внести свій внесок у пул стейків, і третя сторона виконає послугу, а потім відповідно розподілить винагороду.

Стейкінг необхідний, якщо ви хочете отримати більше монет з вашої криптовалюти, яку ви заробили важкою працею. Наступне питання, яке може виникнути у вас - як працює стейкінг? І чи безпечно це?

Як працює стейкінг криптовалют?

Стейкінг криптовалют передбачає пасивну діяльність і отримання пасивного доходу. Цей пасивний дохід заробляється незалежно від того, чи робите ви ставку через біржу або пул. Як інвестор, ви зобов'язані лише заблокувати монети.

Коли ви вирішите взяти участь у криптовалютному стейкінгу, валідатори блокчейну використають ваші частки для формування нових блоків у мережі блокчейн. Тому чим більше цифрових монет ви вкладаєте як інвестор, тим вищі шанси на те, що певний токен буде обраний. Письмова інформація на новому блоці, а також зафіксовані та заблоковані токени будуть підтверджувати інформацію.

Коли ви зберігаєте свої токени, вам потрібно буде заблокувати їх на певний період - від 30 днів, місяців і навіть одного року. У деяких випадках ви можете закріпити токени на довший період. Період стейкінгу визначає Річна відсоткова дохідність (APY). Річний відсоток прибутковості набагато вищий для інвесторів, які вкладають свої токени на тривалий період.

Інвестори повинні знати, що вони не можуть вивести токени під час стейкінгу своїх токенів. Стейкінг криптовалюти неможливий у жодному блокчейні з доказом роботи, окрім як на спеціальних біржових платформах. Натомість ці блокчейни покладаються на математичні головоломки при винагороді валідаторів. Цифрові валюти з доказом частки покладаються на стейкінг як безпечний спосіб перевірки транзакцій в блокчейні.

Чи варто інвестувати в криптовалюту?

Інвестиції в криптовалюту дуже волатильні; один невірний крок - і ви можете втратити свої важко зароблені гроші. Вибір стратегії інвестування в криптовалюту визначить, чи варто в неї вкладати гроші. Існує два основних типи криптовалютних інвесторів. Перший - це пасивний інвестор, який залишає свої токени в гаманці, чекаючи на позитивний зсув на ринку. На противагу цьому, другий різновид - активний інвестор, який часто обмінює свої токени на інші монети і хоче мати щоденний доступ до своїх токенів. Якщо ви пасивний інвестор, то стейкінг криптовалюти піде вам на користь.

Пасивним інвесторам не потрібно чекати збільшення вартості своїх токенів, щоб отримати винагороду. Замість цього вони можуть використовувати стейкінг. Ви можете змусити свою криптовалюту працювати замість того, щоб вона просто лежала у вашому криптовалютному гаманці. Активні інвестори не отримають вигоди від стейкінгу, оскільки їм потрібен частий і негайний доступ до своїх токенів, що неможливо при стейкінгу.

Активні інвестори

На щастя, якщо ви активний інвестор, ви можете зарезервувати частину своїх токенів, а рештою продовжувати активно торгувати. Це розумний крок, якщо ви універсальний інвестор, який не любить класти всі яйця в один кошик. 

Винагорода за стейкінг працює так само, як і виплата дивідендів по акціях. Це пасивні джерела доходу, які не вимагають від власника нічого робити, окрім як володіти потрібними токенами в найоптимальніший час. Чим більший період стейкінгу ви обираєте для своїх токенів, тим більший потенційний прибуток ви можете отримати. Остаточний потенційний прибуток базується на складних відсотках.

Однак, на відміну від виплат дивідендів по акціях, при інвестуванні в криптовалюту ви повинні враховувати важливі ключові змінні. Одним з таких факторів є те, що цифрові монети, які підтверджують частку (PoS), можуть легко визначити, скільки винагороди ви отримаєте як інвестор в кінці свого стейкінгу. Знання про всі ці фактори допоможе вам прийняти найкраще рішення щодо стейкінгу криптовалют і розробити найкращу стратегію стейкінгу.

Щоб переконатися, що ви отримаєте максимальну вигоду від стейкінгу токенів, вам потрібно проаналізувати розмір винагороди, кількість токенів, що стейкуються, і розмір пулу стейкінгу. Фіатна валюта - ще один ключовий фактор, який слід враховувати. Незважаючи на те, що існує багато ключових змінних, які слід враховувати, їх повне вивчення і розуміння є дуже важливим.

ПОШИРЕНІ ЗАПИТАННЯ

Видобуток корисних копалин vs. Майнінг

Чи схожий стейкінг на майнінг криптовалют? Ці два поширені види діяльності в блокчейні дуже відрізняються один від одного. Основна відмінність між цими двома видами діяльності базується на механізмах консенсусу, що лежать в основі блокчейну, які підтверджують ці транзакції. Майнінг криптовалюти використовується для PoW (доказу роботи), а стейкінг - для PoS (доказу частки).

Майнінг вимагає спеціалізованого обладнання для видобутку, яке споживає багато енергії, а отже, вважається екологічно недружнім. З іншого боку, стейкінг є більш екологічно стійким. При видобутку криптовалюти майнерам потрібно вирішувати складні математичні головоломки, в той час як стейкінгові вузли підтверджують нові блоки, блокуючи їхні токени.

У яку криптовалюту можна зробити ставку?

Цифрові валюти набули величезної популярності у світі, як і індустрія азартних онлайн-ігор. З'являються нові цифрові валюти, покликані задовольнити різні фінансові потреби споживачів. Однак, маючи на вибір безліч варіантів, не кожен токен підходить для стейкінгу.

Інвесторам, які вкладають кошти в нативні токени PoS, доведеться робити це на спеціалізованих біржових платформах. Тим не менш, деякі цифрові монети є більш вигідними для інвесторів з точки зору криптовалютного стейкінгу. Далі ми хочемо розглянути основні цифрові валюти, на які слід звернути увагу при розгляді питання про інвестування в криптовалюту.

• Біткойн (BTC)

Біткойн - одна з найпопулярніших і найлегендарніших цифрових монет у криптовалютному секторі. Це перша цифрова валюта, яка має найбільшу ринкову капіталізацію. Незважаючи на те, що біткойн не створений для роботи з механізмом консенсусу щодо доказу частки, інвестори все ще можуть вкладати свої токени біткойнів. Для того, щоб заставити свої токени біткойнів, вам доведеться використовувати криптовалютні стейкінгові платформи, де токени будуть використовуватися в протоколах, генеруючи при цьому винагороду.

Завдяки величезній популярності криптовалют, легко знайти надійні стейкінгові платформи, які приймають біткоїни для ваших потреб. Перш ніж вибрати будь-яку стейкінгову платформу, важливо врахувати деякі ключові фактори. У нашому посібнику ми детально розглянемо різні платформи для зберігання криптовалют, на які ви можете звернути увагу.

• Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) - одна з найкращих цифрових монет для стейкінгу. Це друга за популярністю та обсягом торгівлі криптовалюта після біткоїна. Існують певні вимоги, яким повинні відповідати інвестори, щоб взяти участь у стейкінгу Ethereum. Оновлення Ethereum 2.0 дає інвесторам можливість вкладати свої токени, якщо вони володіють мінімум 32 ETH.
ETH вважається однією з найкращих цифрових валют для інвестування, оскільки має найбільшу екосистему dApps (децентралізованих додатків). Крім того, ETH має вирішальний вплив на DeFi (децентралізовані фінанси).

• Polkadot (DOT)

Polkadot (DOT) - одна з найкращих цифрових валют для стейкінгу, оскільки вона використовує протокол консенсусу Proof of Stake. Блокчейн-мережа використовує PoS (Proof of Stake) як протокол консенсусу за замовчуванням, тому його можна легко контролювати під час будь-якого процесу стейкінгу криптовалюти. На відміну від інших блокчейн-мереж PoS, Polkadot (DOT) використовує унікальну варіацію протоколу консенсусу Proof of Stake, відому як система NPS.
У системі NPS номінанти можуть підтримувати валідаторів, використовуючи свої частки. Процес підтримки вважається ознакою довіри та надійності валідаторів. Валідація підвищує довіру до стейкінгу Polkadot (DOT) як до інвестиційного варіанту в криптовалюту.

• Полігон (MATIC)

Як і ETH і DOT, Polygon (MATIC) використовує бічний ланцюжок PoS (Proof of Stake) в якості основного ланцюжка. Бічний ланцюжок MATIC POS є частиною блокчейну Ethereum. Учасники можуть вкладати свої токени Polygon і підтверджувати транзакції в мережі блокчейн. Вони також можуть голосувати за оновлення мережі блокчейн. Процес голосування учасників приносить додаткову цінність токену криптовалюти. Polygon (MATIC) - це надійний варіант для стейкінгу криптовалюти за допомогою процесу голосування.

• Ланцюжок (ПОСИЛАННЯ)

Кожна криптовалюта на ринку має на меті задовольнити певну потребу або споживачів. Цифрова валюта Chainlink (LINK) націлена на смарт-контракторів. Основна мета цифрової валюти - стимулювати міжнародну мережу комп'ютерів і надавати дані та інформацію в режимі реального часу смарт-контракторам. Вона орієнтована на смарт-контракторів, які знаходяться на вершині мережі блокчейну LINK.

Однак цифрова валюта Chainlink (LINK) працює на основі механізму блокчейн-консенсусу Proof of Stake (PoS). За допомогою цього механізму блокчейн-консенсусу оператори вузлів роблять ставку на свої монети. Під час розміщення своїх монет транзакції підтверджуються, отже, вони є джерелом мережі блокчейн. Механізм блокчейн-консенсусу PoS, який використовує LINK, робить його однією з найкращих криптовалют для стейкінгу.

• Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ) - одна з найпопулярніших цифрових монет, яка штурмує криптовалютну індустрію, незважаючи на те, що існує в ній менше п'яти років. Криптовалюта з'явилася на ринку у 2018 році. Вона викликала великий ажіотаж на ринку, оскільки провела ICO на суму понад $230 мільйонів, що вважається однією з найбільших первинних пропозицій монет в історії криптовалют.
Tezos (XTZ) використовує імпровізовану версію сайдчейна PoS (Proof of Stake), яка називається PLoS (liquid Proof of Stake). XTZ є рідною валютою Tezos, а процес стейкінга Tezos (XTZ) називається "бейкінг". Інвестори (бейкери) отримують винагороду в нативних монетах. Процес бейкінгу також карає будь-яких зловмисних інвесторів, конфіскуючи їх частки.

Інвестори, які хочуть стати бейкерами, повинні мати мінімум 8 000 монет XTZ і працювати на повній ноді. Однак інвестори з меншим запасом монет XTZ все одно можуть робити стейки за допомогою сторонніх сервісів. Річний відсоток на стейк Tezos (XTZ) становить від 5% до 6%.

• Algorand (ALGO)

Основна мета Algorand (ALGO) - надати клієнтам можливість користуватися недорогими платежами на всіх платформах. Algorand (ALGO) використовує механізм консенсусу блокчейну Proof of Stake (PoS), тому для забезпечення безпеки транзакцій та їх обробки потрібні стейки. Як і Tezos (XTZ), Algorand (ALGO) використовує унікальний протокол Proof of Stake, відомий як PPO (чистий доказ частки), і для роботи на повних вузлах також потрібні стейки.
Інвестори також можуть використовувати сторонні сервіси, які підтримують стейкінг ALGO. Винагорода за стейкінг Algorand (ALGO) становить від 5% до 10% на рік. Винагорода значною мірою залежить від платформи для стейкінгу, яку використовує інвестор.

Тепер, коли ви знаєте, в яких криптовалютах краще робити ставки, ми хочемо розповісти вам про найкращі платформи для стейкінгу, які принесуть вам найбільшу винагороду.

• Ікона (ICX)

Icon (ICX) - корейська цифрова валюта. Складний блокчейн-проект з Кореї пропонує інвесторам можливість зробити ставку. Однак, на відміну від більшості інших цифрових монет в нашому списку, Icon (ICX) використовує алгоритм консенсусу DPoS (делегований доказ частки). У моделі Icon (ICX) певна кількість користувачів перевіряє транзакції і знаходить нові блоки, в той час як інші користувачі розподіляють свої токени між цими об'єктами.
ICX є рідним токеном Icon. Річна винагорода за стейкінг, яку надає Icon, коливається від 6% до 36% на рік.

Найкращі платформи для стейкінгу криптовалют

Стейкінг криптовалют набув популярності серед ентузіастів криптовалют. Звідси і поява багатьох платформ для стейкінгу криптовалют. Нижче наведено список найкращих платформ для стейкінгу криптовалют:

Zipmex

Zipmex - це платформа для обміну криптовалют. Вона зосереджена виключно на наданні інституційним та роздрібним інвесторам платформи для інвестування в різні криптовалютні токени. Біржа Zipmex спочатку починалася як криптовалютна спотова біржа, але з часом вона розвинулася і навіть включила в себе платформу для стейкінгу криптовалют під назвою ZipLock.
Програма стейкінгу Zipmex ZipLock дозволяє криптовалютним інвесторам успішно розміщувати свої токени на платформах. На жаль, сервіс обмежений Сінгапуром, Австралією, Індонезією та Таїландом.

Кракен.

Kraken - одна з найнадійніших платформ для обміну криптовалют. Окрім обміну своїх токенів на інші токени, доступні на платформі, Kraken дозволяє користувачам успішно робити ставки на свої токени. Це одна з найстаріших і найнадійніших платформ для обміну криптовалют. Вона також підтримує різні токени криптовалют.
Kraken дуже популярний серед новачків і початківців у криптовалюті завдяки простому користувацькому інтерфейсу. Вона також має широку колекцію освітніх ресурсів, які навчають людей про різні криптовалютні активи, доступні на платформі. Завдяки освітнім ресурсам користувачі можуть приймати більш обґрунтовані рішення щодо інвестування в криптовалюту.

Kraken має наступні відсотки ставок:

Близнюки

Платформа була запущена в 2015 році як платформа для обміну криптовалют. Gemini фокусується на наданні найкращих послуг з обміну криптовалют для професійних криптовалютних трейдерів та початківців. Інвестори мають різні варіанти купівлі, продажу і навіть торгівлі цифровими монетами на платформах.

Gemini приєдналася до інших провідних платформ для обміну криптовалют, запустивши послугу стейкінгу цифрових валют. Інвестори можуть вкладати свої токени і отримувати винагороду, коли закінчується період стейкінгу. Однією з ключових особливостей обмінної платформи є першокласні функції безпеки та широкий спектр інструментів для більш просунутих торгових можливостей.

Binance Staking

Binance є найбільшою платформою для обміну цифрових валют за обсягом торгів. Тому Binance очолює список найнадійніших платформ для торгівлі криптовалютою. Окрім купівлі, продажу та торгівлі токенами, інвестори також можуть зберігати свої цифрові монети. Послуга стейкінгу Binance була запущена в грудні 2020 року і дозволила користувачам робити ставки на цифрові монети з підтвердженням частки, такі як ETH.
Крім того, Binance підтримує DeFi стейкінг. Він підтримує різні монети, такі як DAI, Binance Coin (BNB), Tether (USDT)BTC та Binance USD (BUSD). Інвестори мають широкий вибір монет, на які вони можуть зробити ставку, використовуючи сервіс стейкінгу Binance.

У таблиці нижче показані деякі відсотки стейкінгу, доступні за допомогою сервісу стейкінгу Binance. Деякі з цих відсотків засновані на стейкінгу замків з періодом стейкінгу від 15 днів до 365+ днів.

Стейкінг монетної бази

Coinbase - це платформа для обміну криптовалют, яка приймає користувачів по всьому світу, незважаючи на те, що вона базується в США. Вона котирується на NASDAQ і має різні криптовалютні активи, починаючи від найпопулярніших монет, таких як BTC та ETH. Окрім обміну монет, користувачі також можуть купувати і продавати свої цифрові токени за інші токени або фіатну валюту.
Стейкінг Coinbase дозволяє інвесторам вкладати свої токени і отримувати винагороду в кінці періоду стейкінгу. Платформа підтримує стейкінг різних цифрових монет від ETH 2.0, ALGO до XTZ.

Винагорода за стейкінг на OKEx варіюється в залежності від умов стейкінгу. Платформа пропонує два варіанти стейкінгу: гнучкий і фіксований стейкінг.

Як обрати найкращу платформу для стейкінгу криптовалют

Перш ніж ви вирішите вкласти свої монети в стейкінг, важливо переконатися, що платформа для стейкінгу найкраща. Оскільки на ринку існує безліч варіантів, вибір найбільш вигідної платформи для стейкінгу може бути складним завданням. Інвестори, які роблять неправильний вибір, ризикують втратити свої монети і навіть винагороду. Шукаючи найбільш вигідну, безпечну і надійну платформу для стейкінгу, враховуйте наступні ключові поради:

Відгуки від криптовалютних інвесторів і трейдерів:

Проаналізувавши нові DeFi-платформине зосереджуйтесь лише на тому, що команда та засновники стверджують, що пропонують. Якщо ви не є фахівцем у галузі технологій, ви можете не до кінця розуміти, який протокол вони впроваджують і чи принесе він вам користь. Замість цього пошукайте відгуки різних експертів про нову платформу. Користувачі-розробники можуть легко виявити можливі підтасовки і попередити користувачів про потенційну вразливість коду або нечесну гру.

Щорічні винагороди:

Хоча багатьох людей можуть приваблювати платформи з високими винагородами, це не повинно бути головним фактором, який слід враховувати. APY та річна винагорода базуються на багатьох факторах. Вони не є єдиним фактором, що визначає надійність стейкінгової платформи. Подивіться на репутацію і надійність платформи перед тим, як стейкнути свої токени, особливо це стосується нових стейкінгових платформ.

Репутація:

Завжди обирайте надійні платформи для стейкінгу. Ви можете перевірити онлайн і знайти рейтинг різних стейкінгових платформ. Залежно від ваших потреб, найкраща платформа для стейкінгу повинна бути оснащена найкращими засобами безпеки та протоколами для стейкінгу. Уникайте підозрілих платформ, які обіцяють користувачам дуже високі винагороди за стейкінг.

Дослідження: існує багато надійних аналітичних даних, які надають користувачам важливу інформацію про різні стейкінгові платформи. Аналітичні платформи, такі як CoinMarketCap, мають інформацію про більшість PoS-платформ для стейкінгу. При дослідженні криптовалютного стейкінгу важливо також вивчити найкращі монети, сторонні стейкінгові сервіси та найкращі стратегії стейкінгу.

Умови та положення:

Перш ніж реєструватися на будь-якій платформі, важливо прочитати дрібний шрифт. Правила та умови визначають, як ви будете робити ставки, розмір винагороди і як ви зможете отримати доступ до своїх нагород. Ці правила регулюють весь процес ставок. Якщо ви не розумієте деякі умови, ви завжди можете запитати на різних платформах, таких як Reddit і Twitter, і отримати відгук від більш досвідчених криптовалютних стейкхолдерів.

Стейкінг криптовалют Плюси

• Легкий і простий спосіб отримання додаткового доходу для пасивних криптовалютних інвесторів.
• Зручний для початківців криптовалютних ентузіастів, якщо реалізований через сторонні сервіси або біржові платформи.
• Він більш екологічний та енергоефективний.
• Він має вищу прибутковість, ніж відсотки, і низький ризик порівняно з торгівлею криптовалютою.

Стейкінг криптовалют Мінуси

• При використанні сторонніх сервісів і стейкінгових платформ може стягуватися комісія.
• Вартість токена суттєво впливає на винагороду за стейкінг.
• Інвестори не мають легкого та необмеженого доступу до своїх токенів, отже, не мають інвестиційних можливостей.

Ризики стейкінгу криптовалют

У всіх криптовалютних інвесторів буде одне ключове питання. Чи безпечно інвестувати в криптовалюту? Стейкінг токенів пов'язаний з наступними ризиками:

• Кібератаки: Як і інші онлайн-платформи, сторонні стейкінгові сервіси та платформи для стейкінгу наражаються на ризик злому або кібератак. З огляду на це, деякі інвестори надають перевагу стейкінгу на апаратних криптовалютних гаманцях.
• Вартість монети падає: ринок криптовалют нестабільний. Інвестори не можуть ліквідувати свої активи, якщо ринкова ціна монети почне падати.
• Штраф: вузли валідаторів, які тримають стейкінгові монети, ризикують бути оштрафованими, якщо вони не мають 100% періоду стейкінгу.

Майбутнє криптовалютного стейкінгу

Стейкінг криптовалют вважається набагато кращим варіантом у порівнянні з майнінгом на основі PoW. Завдяки меншому споживанню енергії цей процес є екологічно чистим і більш економічним. Стейкінг криптовалют набув величезної популярності в грудні 2020 року, коли його підтримав Ethereum. У 2023 році спостерігалося значне зростання децентралізованого та централізованого стейкінгу монет на тлі розквіту DeFi.

Інвесторам слід бути особливо обережними зі стейкінгом DeFi, особливо з багатьма новоствореними протоколами, які обіцяють підозріло високу винагороду. Стейкінг криптовалют пов'язаний з великою кількістю ризиків, тому важливо добре дослідити і розробити найкращі стратегії стейкінгу, перш ніж інвестувати свої кровно зароблені токени.

Висновок

Якщо ви є власником криптовалютні токени і не берете активної участі в торгівлі, вам варто розглянути можливість стейкінгу. Стейкінг криптовалюти - це простий спосіб отримання пасивного доходу від ваших токенів. Замість того, щоб залишати свої токени в цифровому гаманці в очікуванні зростання ринкової ціни, ви можете заробляти на них додаткову винагороду за допомогою стейкінгу.

Інвестування в криптовалюту працює так само, як отримання відсотків на ваші заощадження або дивідендів на ваші акції. Як і в цих двох ключових прикладах, стейкінг криптовалют пов'язаний з власним набором ризиків, плюсів і мінусів. Коли ви вирішуєте взяти участь у криптовалютному стейкінгу, ви дозволяєте використовувати ваші токени для валідації в блокчейн-мережі Proof of Stake. Після успішної валідації ви отримаєте винагороду від мережі блокчейн.

Хоча стейкінг відкриває нові можливості для пасивних інвесторів у секторі цифрових валют, інвестори повинні вживати максимальних заходів обережності. Якщо ви вперше берете участь у стейкінгу цифрових монет, вам потрібно переконатися, що у вас є найкраща стратегія стейкінгу, використовуючи найбезпечніші та найнадійніші платформи для стейкінгу. Крім того, всі інвестори повинні збалансувати і диверсифікувати свій портфель стейкінга, щоб отримати максимальну віддачу від своїх вкладень.