Залагане на криптовалута - Подробно ръководство за 2025

Подробно ръководство за залагане на криптовалу от 2025

Инвеститорите се насочват към света на цифровите валути с надеждата да получат дял от разрастващия сектор. Ако сте гъвкав инвеститор в криптовалута, трябва да познавате тънкостите на залагането на криптовалути. Това е един от най-сигурните процеси, които инвеститорите могат да използват, за да печелят лихва върху трудно спечелените си пари.

Криптовалутата се превръща в най-лесната и бърза форма на плащане, използвана от различни търговци по света. Залагащите вече могат да използват криптовалути като биткойн, за да захранват сметките си и да залагат на различни хазартни дейности.

В това подробно ръководство ще се потопим в тънкостите на залагането с криптовалута. Ще разгледаме също така плюсовете и минусите и как да се възползвате от залагането на криптовалута.

Какво представлява залагането на криптовалута?

Какво представлява залагането на криптовалута? Това е процес, при който токените на криптовалута се поставят в работна. Процесът от своя страна генерира стойността на токените. Криптовалутата се нарича още печеливши торбички за HODL. Процесът включва ангажиране на активите на криптовалута в най-добрата блокчейн мрежа.

Когато инвеститорите ангажират своите токени в Блокчейн мрежата, техните транзакции в Блокчейн мрежата получават необходимото потвърждение. Ако се извършва по-голям брой залози, Блокчейн мрежата става по-стабилна. Когато подобрите надеждността на мрежата чрез залагане, мрежата е готова да ви възнагради с монети за залагане.

И така, какво включва залагането на криптовалута? При залагането на вашите цифрови монети вие се задължавате да помогнете на консенсусния механизъм на Блокчейн PoS (proof-of-stake). Системата разполага с валидатори. Валидаторите с достатъчно заложени активи ще валидират трансакците в Блокчейн, генерирайки награди за собственика на криптовалута.

Като инвеститор в криптовалута можете да залагате сами или да накарате някой да направи залагането вместо вас. Ако решите да го направите сами, ще ви е необходим код на валидатор. Можете също така да допринесете за пул от залози, а трета страна ще извърши услугата, след което ще разпредели съответно наградите.

Залагането е от съществено значение, ако искате да спечелите повече монети от вече трудно спечелената си криптовалута. Следващият въпрос, който може да ви хрумне, е как работи залагането на залози? И безопасно ли е това?

Как работи залагането на криптовалута?

Залагането на криптовалута включва пасивна дейност и получаване на пасивен доход. Този пасивен доход се печели независимо от това дали залагате чрез услуга за обмен или пул. Като инвеститор от вас се изисква само да блокирате монетите.

Когато решите да участвате в залагането на криптовалута, валидаторите на блокчейн ще използват притежаваните залози, за да формират нови блокове вътре блокчейн мрежата. Следователно колкото повече цифрови монети заложите като инвеститор, толкова по-големи са шансовете да бъде избран конкретен токен. Написаната информация за новия блок и заложените и блокирани токени ще валидират информацията.

Когато залагате токените си, ще трябва да ги заключите за определен период, вариращ от 30 дни, месеци и дори една година. В някои случаи можете да заложите токените си за по-дълъг период. Периодът на залагане определя годишната процентна доходност (APY). Годишната процентна доходност е много по-висока за инвеститорите, които залагат своите токени за по-дълъг период.

Инвеститорите трябва да знаят, че не могат да изтеглят токените, когато залагат своите токени. Залагането на криптовалути не е възможно при нито една доказателство за работа на блокчейн, освен при специални платформи за обмен. Тези блокчейн вместо това зависят от математически пъзели при възнаграждаването на валидаторите. Цифровите валути с доказателство за залог разчитат на залога като сигурно средство за валидиране на трансакците в блокчейн.

Струва ли си залагането на криптовалута?

Инвестирането в криптовалута е много волатилно; един грешен ход и в крайна сметка може да загубите трудно спечелените си пари. Изборът на стратегия за залагане на криптовалута ще определи дали залагането си струва или не. Съществуват два основни типа инвеститори в криптовалути. Първият е пасивният инвеститор, който оставя токените си в портфейла, чакайки положителна промяна на пазара. За разлика от тях, втората разновидност е активният инвеститор, който често търгува своите токени с други монети иска да има ежедневен достъп до своте токени. Ако сте пасивен инвеститор, тогава залагането на криптовалути ще ви бъде от полза.

Пасивните инвеститори не трябва да чакат увеличение на стойността на своите токени, за да получат възнаграждение. Вместо това те могат да използват залагане. Получавате възможност да впрегнете криптовалута си в работа, вместо да лежи бездейно в портфейла ви с криптовалута. Активните инвеститори няма да се възползват от стейкинга, тъй като искат чест и незабавен достъп до своите токени, което не е възможно при стейкинга.

Активни инвеститори

За щастие, ако сте активен инвеститор, можете да изберете да заложите част от токените си и да продължите да търгувате активно с останалата част. Това е умен ход, ако сте гъвкав инвеститор, който не обича да слага всичките си яйца в една кошница.

Възнагражденията за залагане работят по същия начин, както при изплащането на дивиденти от акции. И двете са пасивни източници на доход, които не изискват от собственика да прави нищо друго, освен да притежава правилните токени в най-оптималия момент. Колкото по-дълъг период на залагане изберете за своите токени, толкова по-висока е потенциалната печалба, която вероятно е получите. Крайната потенциална печалба се основава на сложната лихва.

Въпреки това, за разлика от изплащането на дивиденти от акции, трябва да вземете предвид важни ключови променливи, когато залагате своята криптовалута. Един от тези фактори е, че цифровите монети с доказателство за залог (PoS) могат лесно да определят колко възнаграждение за залог ще получите като инвеститор в края на залога си. Запознаването с всички тези фактори ще ви помогне да вземете най-доброто решение при залагането на криптовалута и да измислите най-добрата стратегия за залагане.

За да сте сигурни, че ще извлечете голяма полза от залагането на вашите токени, трябва да анализирате разме наградата, броя на залаганите токени и размера на пула за залагане. Фиатната валута е друг ключов фактор, който трябва да вземете предвид. Въпреки че има много ключови променливи, които трябва да се вземат предвид, пълното им проучване и разбиране е от съществено значение.

FAQ

Залагане на залози срещу. Минно дело

Сходно ли е залагането на залог с добива на криптовалута? Тези две често срещани блокчейн дейности са много различни. Основната разлика между тези две дейности се основава на основните механизм за консенсус в блокчейн, които потвърждат тези трансакции. Добивът на криптовалута се използва за PoW (proof of work), докато стейкингът се използва за PoS (proof of stake).

Добивът изисква специализиран хардуер за добив, който консумира много енергия, поради което сечита за неприятелски настроен към околната среда. Отруга страна, залагането на дялове е по-устойчиво от екологична гледна точка. При добива на криптовалути миньорите трябва да решават сложни математически пъзели, докато възлите за залагане потвърждават нови блокове, като заключват своите токени.

Каква криптовалута мога да заложа?

Цифровите валути са придобили огромна глобална популярност като онлайн хазартната индустрия. Пускат се нови цифрови валути, създадени, за да отговорят на различните финансови нужди на потребителите. Въпреки това, с основните възможности за избор, не всеки токен е подходящ за залагане.

Инвеститорите, които правят залози с токени с естествен произход PoS, ще трябва да го правят на специализирани платформи за обмен. Въпреки това някои цифрови монети са по-изгодни за инвеститорите по отношение на залагането на криптовалути. След това искаме да разгледаме водещите цифрови валути, на които трябва дадете приоритет, когато обмисляте залагане на криптовалута.

Биткойн (BTC)

Биткойн е една от най-популярните и легендарни цифрови монети в сектора на криптовалутите. Тя е първата цифрова валута и има най-голямата пазарна капитализация. Въпреки че Биткойн не е създаден да работи с консенсусния механизъм за доказване на залог, инвеститорите все още могат да залагат своите биткойн токени. За да заложите своите биткойн токени, ще трябва да използвате платформи за залагане на криптовалути, където токенът ще се използва за протоколи, като същевременно генерира награди.

Поради огромната популярност е лесно да намерите надеждни платформи за залагане на криптовалути, които приемат биткойни за нуждите на вашето вземане. Преди да изберете която и да е платформа за залози, е важно да вземете предвид някои ключови фактори. В нашето ръководство ще обхванем подробен преглед на различните платформи за залагане на криптовалути, които можете да разгледате.

Етериум (ETH)

Етериум (ETH) е една от най-добрите платформи за залагане на цифрови монети. Тя е втората най-популярна и широко търгувана криптовалута след биткойн. Има специфични изисквания, на които инвеститорите трябва да отговарят, за да могат да участват в залагането на Ethereum. Обновлението на Ethereum 2.0 дава възможност на инвеститорите да залагат своите токени, стига да притежават минимум 32 ETH.
Инвеститорите могат да намерят цялата необходима информация в Eth 2 LaunchPad. Съществуват обаче и други начини за залагане на ETH преди надграждането на Ethereum 2.0. ETH се счита за една от най-добрите цифрови валути за залагане, тъй като притежава най-голямата екосистема от dApps (децентрализирани приложения). Освен това ETH има решаващо влияние върху DeFi (децентрализираните финанси).

Polkadot (DOT)

Polkadot (DOT) е една от най-добрите цифрови валути за залагане, защото използва консенсусния протокол Proof of Stake. Блокчейн мрежата използва PoS (Proof ofStake) като консенсусен протокол по подразбиране; следователно човек може лесно да го контролира по време на всеки процес на залагане на криптовалута. За разлика от другите PoS блокчейн мрежи, Polkadot (DOT използва уникална вариация на консенсусния протокол Proof of Stake, известна като система NPS.
При системата NPS номиниращите могат да подкрепят валидаторите, като използват своя залог. Процесът на подкрепяне се счита за знак за доверието и надеждността на валидаторите. Утвърждаването повишава доверието в Полкадот (DOT) залога като възможност за инвестиране в криптовалута.

Poligono (MATIC)

Подобно на ETH и DOT, Polygon (MATIC) използва странична верига PoS (Proof of Stake) като своя основна верига. Страничната верига на ПОС на MATIC е част от блокчейна на Етериум. Участниците могат да залагат своите токени Poligono и да потвърждават транзакците в блокчейн мрежата. Те могат също така да гласуват за обновяване на блокчейн мрежата. Процесът на гласуване от страна на участниците носи допълнителна стойност на криптовалутния токен. Poligono (MATIC) е солиден вариант за залагане на криптовалута с процеса на гласуване.

Catena (LINK)

Всяка криптовалута на пазара има за цел да се насочи към конкретна нужда или потребители. Цифровата валута Chainlink (LINK) е насочена към интелигентни изпълнители. Основната цел на цифровата валута е да стимулира международна мрежа от компютри и да предоставя данни информация в реално време на интелигентните изпълнители. Тя е конкретно насочена към интелигентните изпълнители на върха на блокчейн мрежата LINK.

Въпреки това цифровата валута Chainlink (LINK) работи по механизма за консенсус на блокчейн веригата Proof of Stake (PoS). Стози механизъм за консенсус на блокчейн операторите на възли залагат своите монети. Когато залагат монетите си, трансакците се потвърждават, като по този начин се осигурява захранването на блокчейн мрежата. Използваният от LINK механизъм за консенсус на блокчейн PoS я прави една от най-добрите криптовалути за залагане.

Tezos (XTZ)

Tezos (XTZ) е дна от водещите цифрови монети, които завладяват криптовалутната индустрия, въпреки че на по-малко от пет години в нея. Криптовалутата беше представена на пазара през 2018 г. Тя предизвика голямо раздвижване и вълнение на пазара заради това, че имаше ICO от над 230 млн. долара, което се счита за едно от най-големите първоначални предлагания на монети в историята на криптовалутите.
Tezos (XTZ) използва импровизирана версия на страничната верига PoS (Proof of Stake), която се нарича PLoS (liquid Proof of Stake). XTZ е родната валута на Tezos, а процесът на залагане на Tezos (XTZ) се нарича печелене. Инвеститорите (пекарите) се възнаграждават с местни монети. Процесът на печелене също така наказва всички злонамерени инвеститори, като техните залози се конфискуват.

Инвеститорите, които искат да станат пекари, трябва да разполагат с минимум 8000 XTZ монети и да работят на пълен възел. Въпреки това инвеститорите с по-малък резерв от XTZ монети все още могат да правят залози, използвайки услуги на трети страни. Годишният процент върху залога на Tezos (XTZ) варира от 5%до 6%.

Algorand (ALGO)

Основната цел на Algorand (ALGO) е да даде възможност на клиентите да се възползват от евтини плащания във всички платформи. Algorand (ALGO) използва консенсусния механизъм на блокчейн Proof of Stake (PoS); следователно изисква залози за сигурността и обработката на трансакците. Подобно на Tezos (XTZ), Algorand (ALGO) използва уникален протокол за доказателство за залог, известен като PPO (pure proof of stake), като залозите също са необходими за работа на пълни въли.
Инвеститорите могат да използват и услуги на трети страни, които подържат залози за ALGO. Възнагражденията за залагане на Algorand (ALGO) варират от 5% до 10% годишно. Възнагражденията се определят до голяма степен от платформата за залагане, използвана от инвеститора.

Сега, след като вече знаете кои са най-добрите криптовалути, на които да залагате, искаме да ви запознаем с най-добрите платформи за залагане, които ще ви осигурят най-високи възнаграждения.

Icona (ICX)

Icona (ICX) е корейска цифрова валута. Сложният блокчейн проект от Корея предлага на инвеститорите възможност за залог. За разлика от повечето други цифрови монети в нашия списък обаче, Icon (ICX) използва консенсусния алгоритъм DPoS (делегирано доказателство за залог). При модела на Icona (ICX) определен брой потребители проверяват транзакциите и намират нови блокове, а останалите потребители разпределят своите токени към тези субекти.
ICX е собственият токен на Icona. Годишните възнаграждения за залог, предоставяни от Icona, варират от 6% до 36% годишно.

Най-добрите платформи за залагане на криптовалути

Залагането на криптовалути е придобило популярност сред ентусиастите на криптовалути. Оттук идва и появата на много платформи за залагане на криптовалути. По-долу е представен списък най-добрите платформи, които да разгледате за залагане на криптовалута:

Zipmex

Zipmex е платформа за обмен на криптовалути. Тя се фокусира единствено върху предоставянето на институционални инвеститори инвеститори на дребно на платформа за инвестиране в различни криптовалутни токени. Първоначално борсата Zipmex започна като борса за крипто спот пазар; тя обаче се разви и дори включи платформа за залагане на криптовалути, наречена ZipLock.
Програмата за залагане на Zipmex ZipLock позволява на инвеститорите в криптовалути да залагат успешно своите токени на платформите. За съжаление услугата е ограничена до Сингапур, Австралия, Индонезия и Тайланд.

Kraken

Kraken е една от най-надеждните платформи за обмен на криптовалути. Освен че може да обменя своите токени за други токени, налични в платформата, Kraken позволява на потребителите да залагат успешно своите токени. Това е една от най-старите и най-надеждни платформи за обмен на криптовалути. Тя също така поддържа различни криптовалутни токени.
Kraken е много популярна сред новодошлите и начинаещите в областта на криптовалутите заради простия си потребителски интерфейс. Тя разполага и с широка колекция от образователни ресурси, които обучават хората за различните криптовалутни активи, налични в платформата. Сомощта на образователните ресурси потребителите могат да вземат по-информирани решения за инвестиране в криптовалути.

Kraken има следните проценти на залагане:

Gemelli

Платформата стартира през 2015 г. като платформа за обмен на криптовалути. Gemelli се фокусира върху предоставянето най-добрите услуги за обмен на криптовалути на професионални търговци на криптовалути и начинаещи. Инвеститорите разполагат с различни възможности за покупка, продажба и дори търговия с цифрови монети в платформите.

Gemelli се присъедини към други водещи платформи за обмен на криптовалути, като стартира услуга за залагане на цифрови валути. Инвеститорите могат да залагат своите токени и да получават награди, когато периодът на залагане приключи. Една от ключовите характеристики на платформата за обмен са функците за сигурност от най-високо ниво и голямото разнообразие от инструменти за по-разширени възможности за търговия.

Залагане на Binance

Binance е най-голямата платформа за обмен на цифрови валути по обем на търговията си. Следователно Binance е на първо място в списъка най-надеждните платформи за търговия с криптовалути. Освен да купуват, продават и търгуват с токени, инвеститорите могат също така да залагат своите цифрови монети. Услугата за залагане на Binance беше стартирана през декември 2020 г. и позволи на потребителите да залагат на цифрови монети с доказателство за залагане като ETH.
Освен това Binance поддържа залагане на DeFi. В нея се настаняват различни монети като DAI, Binance Coin (BNB), Tether (USDT), BTC и Binance USD (BUSD). Инвеститорите разполагат с голямо разнообразие от монети, на които могат да залагат, когато използват услугата за залагане на Binance.

Таблицата по-долу показва някои проценти на залагане, налични с услугата за залагане на Binance. Някои от процентите се основават на блокиране на залозите, като периодът на залагане варира от 15 дни до 90 дни.

Залагане на Coinbase

Coinbase е платформа за обмен на криптовалути, която приема потребители от цял свят въпреки че базирана в САЩ платформа за обмен на криптовалути. Тя е регистрирана на NASDAQ и разполага с различни криптовалутни активи, вариращи от най-популярните монети като BTC и ETH. Освен да обменят монети, потребителите могат също така да купуват и продават своите цифрови токени за други токени или фиатна валута.
Coinbase staking позволява на инвеститорите да залагат своите токени и да получават награди в края на периода на залагане. Платформата подържа залагане на различни цифрови монети, вариращи от ETH 2.0, ALGO до XTZ.

Някои от процентите за залагане в Coinbase са изброени в таблицата по-долу:

Друга популярна платформа за обмен на криптовалути с услуги за залагане е OKEx. OKEx предлага следните проценти на залагане за различни монети:

Възнагражденията за залагане в OKEx варират в зависимост от условията на залагане. Платформата разполага с две опции за залагане - гъвкаво и фиксирано залагане.

Как да изберете най-добрата платформа за залагане

Преди да решите да заложите монетите си, е важно да се уверите, че платформата за залагане е най-добрата. С многото възможности на пазара, изборът най-печелившата платформа за залагане може да бъде предизвикателство. Инвеститорите, които направят грешен избор, рискуват да загубят монетите си и дори наградите си. Когато търсите най-изгодната, сигурна и надеждна платформа за залагане, вземете предвид следните ключови съвети:

Отзиви от инвеститори и търговци на криптовалути:

Анализирайки новите платформи за DeFi, не се съсредоточавайте основно върху това, което екипът и основателите твърдят, че предлагат. Ако не сте технологичен човек, може да не разберете напълно протокола, който те въвеждат, и дали той ще ви бъде от полза. Вместо това потърсете отзиви от различни експерти относно новата платформа. Потребителите на Dev могат лесно да забележат възможни издънки и да предупредят потребители за потенциална уязвимо на кода или нечестна игра.

Годишни възнаграждения:

Въпреки че много хора може да бъдат привлечени от платформи, показващи високи възнаграждения, това не трябва да бъде основият фактор, който трябва да се вземе предвид. APY и годишните възнаграждения се основават на много фактори. Те не са единственият фактор, определящ надеждността на дадена платформа за залози. Погледнете репутацията и надеждността на платформата, преди да заложите токените си, особено при новите платформи за залагане.

Репутация: В случай че не е възможно да се постигне успех, трябва да се направи оценка на репутацията:

Винаги избирайте платформи за залагане с добра репутация. Можете да проверите онлайн и да намерите рейтинга на различните платформи за залагане. В зависимост от нуждите ви за приемане, най-предпочитаната от вас платформа за залагане трябва да е оборудвана с най-добрата сигурност и протоколи за залагане. Избягвайте подозрително изглеждащи платформи за залагане, които обещават на потребителите много високи награди за залагане.

Проучване: има много надеждни анализи, които предоставят на потребителите важна информация за различните платформи за залагане. Аналитични платформи като CoinMarketCap разполагат с информация за повечето платформи за залагане, базирани на PoS. Когато проучвате залозите на криптовалути, е важно да проучите и най-добрите монети, услугите за залагане на трети страни и най-добрите стратеги за залагане.

Правила и условия:

Преди да се регистрирате в някоя платформа, е важно да прочете дребния шрифт. Правилата и условията ще определят начина на залагане, размера наградата и начина, по който можете да получите достъп до наградите си. Тези правила регулират целия процес на залагане. Ако не разбирате някои от правилата и условията, винаги можете да направите запитване в различни платформи като Reddit и и да получите обратна връзка от по-опитни участници в залагането на криптовалути.

Плюсове

Лесен и прост начин за генериране на допълнителен доход за пасивните инвеститори в криптовалути.
Удобен за начинаещите любители на криптовалути, ако се прилага чрез услуги на трети страни или платформи за обмен.
По-екологичен и енергийно ефективен е.
Има по-висока възвръщаемост от лихвата и нисък риск в сравнение с търговията с криптовалути.

Недостатци

Може да доведе до такси, когато се извършва чрез услуги на трети страни и платформи за залагане.
Стойността на токена ще окаже значително влияние върху възнагражденията за залагане.
Инвеститорите нямат лесен и неограничен достъп до своите токени, следователно нямат възможности за инвестиране.

Рискове при залагане на криптовалута

Всички инвеститори в криптовалути ще имат един ключов въпрос. Безопасен ли е залогът на криптовалута? Залагането на токени е свързано съследните рискове:

Кибератаки: Подобно на други онлайн платформи, услугите и платформите за залози на трети страни са изложени на риск от хакерски атаки или кибератаки. С оглед на тази загриженост някои инвеститори предпочитат да залагат на хардуерни портфейли за криптовалути.
Спад на стойността на монетите: Пазарът на криптовалути е нестабилен. При залагането на монети инвеститорите не могат да ликвидират притежанията си, ако пазарната цена на монета започне да спада.
Наказание: валидиращите възли, които държат заложените монети, рискуват да бъдат наказани, ако не разполагат със 100% от периода на залагане.

Бъдещето на залагането на криптовалути

Залагането на криптовалута е възприето като много по-добър вариант в сравнение с добива, базиран на PoW. Благодарение на по-малката консумация на енергия процесът е кологичен и по-икономичен. Залагането на криптовалута придоби огромна популярност през декември 2020 г., когато Етериум го възприе. През 2021 г. се наблюдаваше значително увеличение на децентрализираните и централизираните монети за залагане, тъй като DeFi процъфтяваше.

Инвеститорите трябва да бъдат особено предпазливи при залагането на DeFi, особено при многото новосъздадени протоколи, които обещават подозрително високи възнаграждения. Залагането на криптовалути е свързано с много рискове; следователно е важно да проучите добре и да разработите най-добрите стратеги за залагане, преди да инвестирате трудно спечелените си токени.

Заключение

Ако сте притежател на криптовалутни токени и не участвате активно в търговията, трябва да обмислите залагане на залози. Залагането на криптовалута е прост начин за генериране на пасивен доход от вашите токени. Вместо да оставяте токените си в дигиталния си портфейл и да чакате пазарната цена да се повиши, можете да печелите допълнителни възнаграждения от ях чрез залагане.

Залагането на криптовалута работи по същия начин, както печеленето на лихва върху спестяванията ви или получаването на дивиденти от притежаваните от васакции. Подобно на тези два ключови примера, залагането на криптовалута идва със свой собствен набор от рискове, плюсове и минуси. Когато решите да участвате в залагане на криптовалута, вие позволявате вашите токени да бъдат използвани при валидиране на блокчейн в рамките на блокчейн мрежата Proof of Stake. След успешното валидиране ще бъдете възнаградени от блокчейн мрежата.

Макар че залагането на залог отваря нов път за пасивните инвеститори в сектора на цифровите валути, инвеститорите трябва да прилагат максимални предпазни мерки. Ако за първи път се занимавате със залагане на цифрови монети, трябва да се уверите, че разполагате с най-добрата стратегия за залагане, като използвате най-безопасните и надеждни платформи за залагане. Освен това всички инвеститори трябва да балансират и диверсифицират портфейла си от залози, за да получат най-висока възвръщаемост от залозите си.